監(jiān)管層重拳出擊劍指“地下錢莊”

針對外匯領(lǐng)域的種種違規(guī)行為，監(jiān)管部門頻出重拳打擊，構(gòu)筑起一道防控風(fēng)險的安全網(wǎng)。近日，國家外匯管理局在其官網(wǎng)上集中通報了17件外匯違規(guī)典型案例，涉及處罰金額8443.7萬元人民幣，對違規(guī)行為形成強(qiáng)有力的震懾。國家外匯管理局相關(guān)人士在接受《經(jīng)濟(jì)參考報》記者采訪時表示，外匯局將重點(diǎn)打擊虛假、欺騙性外匯交易，對地下錢莊和非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等領(lǐng)域也保持高度關(guān)注。

一方面，外匯監(jiān)管部門持續(xù)保持對外匯違規(guī)行為的高壓打擊力度，另一方面，最高人民法院、最高人民檢察院今年也出臺相關(guān)司法解釋明確非法買賣外匯的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，從法律層面上嚴(yán)懲地下錢莊等犯罪行為。業(yè)內(nèi)人士表示，加強(qiáng)對外匯違法違規(guī)的監(jiān)管，將有助防范跨境資金流動風(fēng)險和維護(hù)金融穩(wěn)定，鏟除“地下錢莊”等危害金融安全的毒瘤。

逾8000萬罰單震懾違規(guī)

國家外匯管理局日前在其官網(wǎng)上集中通報了17件違規(guī)典型案例，這是今年以來外匯局首次集中通報違規(guī)典型案例。這些案件共涉及處罰金額8443.7萬元人民幣。此次通報的都是違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、違規(guī)金額較大的案件，旨在對違規(guī)行為予以警示震懾，并引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)主體強(qiáng)化合規(guī)意識，提高外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性水平。

這批違規(guī)案例涉及銀行、企業(yè)和個人三類主體。銀行的違規(guī)行為主要表現(xiàn)為未按規(guī)定履行真實(shí)性審核的職責(zé)，在企業(yè)提交了虛假單證、重復(fù)單證或無效單證時，仍為企業(yè)辦理了虛假的內(nèi)保外貸或是轉(zhuǎn)口貿(mào)易業(yè)務(wù)。企業(yè)的違規(guī)行為主要表現(xiàn)為利用一些虛假單據(jù)虛構(gòu)貿(mào)易背景，向境外轉(zhuǎn)移資金或逃匯。而個人的違規(guī)行為則是通過地下錢莊等非法機(jī)構(gòu)私自買賣外匯以及分拆逃匯。

值得注意的是，個人非法買賣外匯、非法轉(zhuǎn)移境外成為違規(guī)的重災(zāi)區(qū)。目前，個人資本項(xiàng)目下外匯業(yè)務(wù)并未完全放開，有的個人利用多達(dá)幾十個人的個人便利化購匯額度實(shí)現(xiàn)分拆購付匯，用于境外購房或投資，這都是典型的違規(guī)行為。此次公布的案例顯示，2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計244.62萬美元，用于境外投資等。

2018年，外匯局分六次共通報了130個違法違規(guī)案例，此次通報是2018年以來的第七次。上述外匯局相關(guān)人士表示，根據(jù)形勢變化，外匯局將常態(tài)化對外公布外匯違法違規(guī)典型案例，目的就是通過這些案例的公布對違規(guī)行為起到警示和震懾作用，引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)一步合規(guī)。對于銀行而言，要嚴(yán)格落實(shí)展業(yè)三原則，切實(shí)履行外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性審核責(zé)任；對于企業(yè)而言，嚴(yán)禁構(gòu)造合同、偽造單證、虛構(gòu)貿(mào)易背景等虛假、欺騙性外匯交易；對于個人而言，則不要通過地下錢莊和非法渠道進(jìn)行資金交易。

重點(diǎn)打擊虛假外匯交易

外匯局相關(guān)人士表示，虛假、欺騙性外匯交易以及地下錢莊、非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等惡性違法違規(guī)行為一直是外匯局打擊的重點(diǎn)。外匯局日前還首次在其官網(wǎng)通報了非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的違規(guī)案例。

該人士表示，虛假、欺騙性外匯交易的危害性體現(xiàn)在兩個方面。一是嚴(yán)重擾亂了外匯市場秩序，危害國家金融安全和穩(wěn)定。虛構(gòu)貿(mào)易背景等外匯違規(guī)行為都是通過虛構(gòu)表面合規(guī)的交易，來掩蓋違規(guī)和跨境套利的行為，這種行為會造成外匯資金異常流動，帶來跨境資金流動風(fēng)險。二是這些虛假、欺騙交易大多游離于正常的統(tǒng)計體系之外，造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)失真，給宏觀管理和決策帶來一些負(fù)面影響，并助長經(jīng)濟(jì)脫實(shí)向虛傾向。

外匯局重點(diǎn)打擊虛假、欺騙性外匯交易，把資金引導(dǎo)到支持和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的領(lǐng)域，以此來支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。該人士也表示，外匯局會加大非現(xiàn)場檢查的力度，實(shí)現(xiàn)對違法違規(guī)行為的精準(zhǔn)打擊。據(jù)介紹，外匯局擁有強(qiáng)大的非現(xiàn)場分析系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)方法，通過系統(tǒng)分析銀行、企業(yè)等經(jīng)濟(jì)主體的各類日常數(shù)據(jù)，可提前鎖定各類外匯違法違規(guī)行為，做到精準(zhǔn)制導(dǎo)和精準(zhǔn)打擊。

地下錢莊一直是危害我國經(jīng)濟(jì)金融安全的一大毒瘤，也一直是外匯管理部門和公安部門高壓打擊的重點(diǎn)對象。實(shí)踐中，地下錢莊非法買賣外匯主要有較為傳統(tǒng)的現(xiàn)鈔交易形式的倒買倒賣外匯行為，以及目前較為常見的境內(nèi)外“對敲”形式的資金跨境兌付的變相買賣外匯行為。

數(shù)據(jù)顯示，2018年，外匯局系統(tǒng)協(xié)助公安機(jī)關(guān)共破獲地下錢莊70余起，涉案賬戶資金交易流水逾千億元人民幣。國家外匯管理局管理檢查司副司長肖勝今年1月在接受《中國外匯》采訪時表示，下一步外匯局將加大對地下錢莊的綜合整治力度，構(gòu)建短期與長期、專項(xiàng)打擊與綜合治理相結(jié)合的長效工作機(jī)制，切實(shí)鞏固和提升打擊地下錢莊的工作成效。

對違規(guī)流入和流出同等打擊

種種跡象表明，針對外匯違法違規(guī)的監(jiān)管正在不斷升級。最高人民法院、最高人民檢察院今年初聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》，旨在依法懲治非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯犯罪活動。其中規(guī)定，實(shí)施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

外匯局相關(guān)人士也表示，下一步外匯局會繼續(xù)保持檢查、處罰以及對違法違規(guī)行為的打擊力度，并保持跨周期的一致性，無論是對違規(guī)的流入還是對違規(guī)的流出，都進(jìn)行同等打擊。外匯局會根據(jù)形勢的變化，及時預(yù)調(diào)微調(diào)檢查工作的方向和重點(diǎn)。該人士強(qiáng)調(diào)，外匯局打擊的是各類違法違規(guī)交易，支持正常的、有合法貿(mào)易和投資背景的外匯交易，正常交易和支付行為不受影響。

國家外匯管理局新聞發(fā)言人王春英日前在國新辦發(fā)布會上也表示，健全跨境資本流動“宏觀審慎＋微觀監(jiān)管”兩位一體的管理框架。完善跨境資本流動宏觀審慎管理的監(jiān)測、預(yù)警和響應(yīng)機(jī)制，豐富跨境資本流動宏觀審慎管理的政策工具箱，以公開、透明和市場化的方式逆周期調(diào)節(jié)跨境資金流動。微觀監(jiān)管方面，繼續(xù)保持微觀監(jiān)管政策跨周期的穩(wěn)定性、一致性、可預(yù)期性，嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)活動，保障實(shí)體經(jīng)濟(jì)真實(shí)、合法、合規(guī)的需求。