廣西柳州銀行2.5億股被拍賣：曾涉420億騙貸案

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來源：互聯網
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2019-12-22
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　　買兇當街砍人、騙貸420億元、行賄銀行高管……隨著時間的推移，被稱為“新中國成立以來最大金融騙貸案”的“中美天元騙貸案”正在收尾。

　　據阿里司法拍賣平臺，12月21日至22日，廣西柳州市中級人民法院將對三筆柳州銀行股權進行拍賣。三筆股權分別來自三家不同的企業，其各自持有1.1億股、1.1億股和3000萬股，合計2.5億股，起拍價合計8.35億元。

　　圖源：阿里司法拍賣平臺

　　值得注意的是，在這3份股權司法拍賣公告中，均附有柳州銀行“為配合中美天元刑事案件執行”向柳州中院出具的該行每股凈資產情況說明。

　　提及“中美天元”，2014年的“中美天元騙貸案”曾震驚業界。案件資料顯示，2010年12月至2014年8月，廣西中美天元集團及其實際控制人吳東以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔保公司的財務資料、虛構貿易背景等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款、信用證、流動資金貸款等方式騙取銀行貸款，共計取得貸款420億余元。

　　這個累計卷宗1200余卷，一審9天70余小時，近80人參與訴訟的金融詐騙案也被柳州市中級人民法院稱為“我國歷史上最大的金融騙貸案”。

　　“中美天元騙貸案”涉及數家被害銀行，柳州銀行為其中之一。據柳州市人民檢察院指控，截至案發，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達312.693億元（共250筆）。今年9月，該案終審落下帷幕，主犯吳東獲刑10年6個月，并處罰金2億元。

　　但柳州銀行的“水逆”卻仍未結束。時間財經查閱阿里拍賣司法拍賣平臺發現，此次股權拍賣除涉上述三家城商行外，還包括柳州銀行旗下的5家村鎮銀行，同樣是配合“配合中美天元刑事案件執行”。此外，拍賣公告顯示，2018年12月、2019年6月及2019年8月，柳州銀行每股凈資產分別為5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。也就是說，今年三季度其每股凈資產下降近一半。

　　針對股份被司法拍賣等相關事宜，時間財經致電柳州銀行方面，相關人士表示可予以解釋的同事不在，而具體何時能對接時間財經，對方表示不確定。

　　頻遭處罰

　　2014年5月10日，時任柳州銀行董事長李耀清在回家途中，被埋伏在小區大門外的吳某砍成重傷。正是這起因貸款受阻遭他人報復的血案，牽扯出“我國史上最大金融騙貸案”。

　　隨著案件逐漸偵破，接應兇手的柳州富商吳東的四兒子吳世忠浮出水面。此外，吳東的大兒子吳洲、三兒子吳浩同樣被牽扯到案件中，最終吳浩和吳世忠被認定為主謀，行兇者則是被雇傭。與此同時，該案也牽扯出柳州銀行前董事長劉忠利用職務便利，為中美天元在柳州市商業銀行、柳州銀行辦理貸款，入股柳州銀行、承攬銀行的營業網點裝修等方面提供幫助，非法收受賄賂1308萬元（其中920萬元未遂）。

　　據柳州中級人民法院官網，在2010年至2013年11月期間，柳州銀行違反相關法律法規，規避銀監部門監管，采取將集團客戶拆分為多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團旗下的公司簽發各類貸款。劉忠作為柳州銀行原董事長親自簽發66筆，違法發放貸款69億元。2017年，劉忠因數罪并罰被判處有期徒刑16年，處罰金110萬元。其受賄款物依法沒收，上繳國庫。

　　柳州銀行前身是1997年3月成立的柳州城市合作銀行，1998年5月更名為柳州市商業銀行股份有限公司，2010年9月經批準更為現名。柳州銀行目前已在廣西主要城市設立121家分支機構，同時在廣西和廣東發起設立了7家村鎮銀行。天眼查資料顯示，今年9月，李耀清已卸任該行負責人，由黎敦滿接任。

　　時間財經梳理資料發現，柳州銀行旗下多個分支銀行今年以來因違規多次遭到監管處罰。2019年6月，柳州銀行南寧分行因授信調查不到位被罰20萬；9月12日，柳州銀行南寧分行因未對集團客戶進行授信統一管理被處以30萬元罰款；10月9日，柳州銀行宜州支行因貸后管理不到位被銀保監會河池監管分局罰款30萬元；11月4日，柳州銀行百色分行因違規辦理授信業務被罰款30萬元；12月6日，廣西融水柳銀村鎮銀行因貸款管理不到位被罰90萬。

　　此外，據每日經濟新聞此前報道，從2019年6月末的貸款遷徙率數據看，柳州銀行次級類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率分別為36.90%、119.58%，分別較年初飆升11210.31%、1457.57%。而截至2018年末，柳州銀行單一集團客戶授信集中度已經不符合監管要求，高達23.79%。從2016年以來，其不良貸款率也持續維持在2%以上。

　　從股東結構來看，截至2019年上半年，柳州銀行無控股股東、無實際控制人，絕大部分股權為法人資本所持有，持股比例達95.17%，國有資本持有該行3.96%的股權。如果以柳州銀行45.72億總股本計算，此次被司法拍賣的三筆股權合計為2.5億股，占比5.47%。若有競拍者將本次股權全部收入囊中，則該行持股5%以上的股東將再添一位。拍賣公告顯示，此次如果流拍將會進行二次拍賣。

　　北京京安律師事務所張越律師對時間財經表示，如果兩次都流拍，則可以變價抵償債權人，如果債權人不愿意的，則可進行第三次拍賣，仍流拍的，將發還債務人。

　　柳州銀行股本結構圖源：天眼查

　　8家銀行30筆股權拍賣

　　事實上，除柳州銀行以外，柳州市中級人民法院在阿里司法拍賣平臺此次一共發布了30起關于銀行部分股權的司法拍賣信息。其中柳州銀行、北部灣銀行、桂林銀行三家廣西本地銀行共涉及股權拍賣近7.5億股。此外，柳州銀行旗下的廣西陸川柳銀村鎮銀行股份有限公司、廣西博白柳銀村鎮銀行股份有限公司等5家鄉鎮銀行也在此次股權拍賣之列。

　　據阿里司法平臺，此次共有八家銀行的30筆股權拍賣，其拍賣公告中均提到了“中美天元”，這八家銀行的30筆股權拍賣起拍價合計超23億元。

　　公告顯示，北部灣銀行共有5筆股權被掛拍，單筆拍賣涉及的股份數量均為8800萬股，起拍價均為2.288億元，合計11.44億元，約合2.6元/股。這五筆股權分別由北海新特藥業、廣西偉業貿易、廣西桂豐農業發展、廣西玉林環洲鋼鐵貿易、北海宏發五金電子等5家中美天元集團的關聯公司持有。