一天45張罰單！五地銀保監局出重拳！3人終身禁業

　　強監管依然繼續，違規受罰毫不手軟。

　　10月18日，銀保監會官網顯示，銀保監局本級一口氣公布了45條行政處罰信息。做出處罰決定的機關涉及吉林銀保監局、遼寧銀保監局、大連銀保監局、浙江銀保監局、江蘇銀保監局等。被罰機構涵蓋銀行、保險兩大類金融機構。被罰金額的規模既有幾十萬元，也有上百萬，更有千萬級罰款。

　　在幾十張罰單中，中國銀行和興業銀行的千萬級罰款備受關注，其中來自中國銀行吉林省分行和吉林市分行因違規融入同業資金等合計被罰5150萬元；興業銀行沈陽分行因嚴重違反審慎經營規則辦理票據業務被罰2250萬元。與此同時，來自這兩家銀行的多名員工被處以警告罰款，甚至終身禁業等處罰。

　　中行兩分行被罰超5000萬，33人受處理處分 

　　吉林銀保監局官網顯示，近日，吉林銀保監局依法查處了中國銀行吉林省分行違規融入同業資金事件。從監管的消息看，中國銀行吉林省分行的違規行為是在2015年9月前發生的。

　　吉林銀保監局方面稱，銀保監會在日常監管中發現，中國銀行吉林省分行類信貸業務存在涉嫌違規問題，原吉林銀監局按要求對上述業務進行了嚴肅查處并強力推進整改問責工作。監管部門檢查和該行自查發現，中國銀行吉林省分行和吉林市分行存在同業新規實施后至2015年9月末期間違規融入同業資金合計101筆、金額合計579億元和內控失效、向監管部門提供虛假數據的違法違規行為，暴露出上述機構經營管理存在嚴重問題。

　　個別員工因在辦理同業等相關業務過程中涉嫌犯罪被司法機關批捕，案件正在審理中。

　　罰單所公布的被罰原因顯示，中國銀行吉林省分行因違規融入同業資金、內部控制失效、向監管部門提供虛假業務數據等被罰2900萬元。中國銀行吉林市分行因違規融入同業資金等被罰2250萬元。

　　除被處以千萬罰款外，多名員工被罰。其中，3人被禁止終身從事銀行業工作。另外，中國銀行吉林省分行原行長張平、副行長竇玉萍被禁止3年從事銀行業工作。

　　綜合看，吉林銀保監局和吉林銀保監分局依法給予上述機構罰款合計5150萬元，分別給予中國銀行吉林省分行原行長、副行長等相關責任人禁止一定期限和終身從事銀行業工作、警告、罰款合計25萬元等行政處罰。此前，已責令中國銀行吉林省分行按照黨規黨紀、政紀和內部規章對有關責任人給予處分及處理，目前已處分和處理涉及上述機構的責任人33名。

　　興業銀行沈陽分行因違規辦理票據業務被罰2250萬 

　　由于票據業務違規，10月18日，遼寧銀保監局一口氣披露了5張對興業銀行沈陽分行及4名責任人的罰單。

　　罰單信息顯示，興業銀行沈陽分行因嚴重違反審慎經營規則辦理票據業務，被罰款2250萬元。

　　4名被罰的責任人中，時任興業銀行金融市場總部沈陽分部總經理劉世倫因對興業銀行沈陽分行嚴重違反審慎經營規則辦理票據業務案件負直接責任，被給予警告，并處罰款人民幣10萬元。

　　時任興業銀行沈陽分行運營管理部作業中心主任劉淼因對興業銀行沈陽分行嚴重違反審慎經營規則辦理票據業務案件負直接責任，被給予警告。

　　時任興業銀行沈陽分行運營管理部作業中心票據組組長劉瑩因對興業銀行沈陽分行嚴重違反審慎經營規則辦理票據業務案件負直接責任，被給予警告。

　　時任興業銀行金融市場總部沈陽分部業務三部負責人楊可夫因對興業銀行沈陽分行嚴重違反審慎經營規則辦理票據業務案件負直接責任，被禁止從事銀行業工作5年。

　　存貸款領域成此次受罰重災區 

　　除中國銀行、興業銀行被罰外，從各地銀保監局公布的罰單情況看，此次處罰的銀行違規行為主要集中在存貸款業務領域。

　　例如，浙江銀保監局10月18日開出的三張罰單中，郵政儲蓄銀行杭州市余杭區支行因個人經營性貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購房；個人經營性貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于購買股票；個人綜合消費貸款管理不審慎、貸款資金被挪用于出資合伙企業等被罰75萬元。

　　南潯農村商業銀行富陽支行因貸款資金回流轉存保證金、虛增存貸款；員工出借資金違規代客戶歸還貸款利息、掩蓋資產質量等被罰80萬元。且相關負責人被處以警告并罰款5萬元。

　　在江蘇銀保監局開出的罰單中，廣發銀行南京分行因授信貸款審批中未嚴格審查擔保人償還能力、質物價值及實現質權可行性被罰30萬元；廣發銀行南京水西門支行因與借款人串通違規發放貸款被罰160萬元；中國進出口銀行江蘇省分行因超過借款人實際需求發放流動資金貸款被罰40萬元。

　　此外，江蘇紫金農商行城中支行因采用不正當手段吸收存款被沒收違法所得2.35萬元，被處以罰款60萬元。相關負責人被處以警告并罰款5萬元。